经历瘦身、重组、罚款等阵痛之后,才能健康发展 

欧美众多银行“刮骨疗伤”

本报记者 付碧莲 发自上海

2010年08月05日08:44  来源:人民网-《国际金融报》

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  银行的资产重组或战略调整,或多或少都具有某些必要性和前瞻性,而且不少银行当前进行战略调整被誉为是未雨绸缪之举。然而,与丑闻密不可分的官司和罚款,显然对各大银行来说是避之唯恐不及

          

  就像大灾之后需要重建一般,一场金融危机过后,满身疮伤的欧美银行同样需要经历一番“刮骨疗伤”——瘦身、重组、罚款等等,几乎无一幸免。或自愿,或被迫,但或多或少将会对银行业产生某些震动效果。

  股权交易频繁

  昨日,苏格兰皇家银行(RBS)对外正式宣布,该行已经同意以165万英镑的价格,向西班牙桑坦德银行英国子公司出售旗下318家分支机构及相关资产和负债,预计交易将于2011年年底完成。同样,花旗集团的战略调整计划也正付诸实施。花旗集团近日表示,作为其庞大的非核心业务出售方案的一部分,计划出售旗下英国网上银行Egg。据了解,花旗集团计划在今年秋季对Egg网上银行进行拍卖,拟出售价格为5亿英镑。

  “像RBS、花旗、美银等这些在金融危机期间遭受重创的银行,当初都是以一定的条件才获得大量的政府救助资金,尤其RBS目前仍是处于高度‘国有化’的状态,这意味着它在很大程度上已经失去自主权。未来几年,将是这些银行陆续实践战略调整承诺的集中期。”一位银行业分析师表示,“尽管这些‘瘦身’后的国际大型银行并不会改变混业经营模式,但是可以预见,各家银行的专长及特点将愈加突出。”

  同时,欧美各国势在必行的金融监管改革也将对各银行产生不小的影响。上述分析人士指出:“就美国已经生效的金融监管改革法案来看,一些涉及银行资本限制、衍生品交易、自营交易等方面的内容,对银行带来的限制还是比较大的,几乎绝大部分银行都需要在今后一段时间内,针对监管要求而作出相应的调整。而这将对银行的生存状态及整个银行业的格局产生影响。”

  昨日,据媒体报道,美国银行与 PNC公司可能将被迫出售所持有的贝莱德集团(BlackRock)的股权。其原因是根据《巴塞尔协议Ⅲ》的规定,持股超过银行普通股权资本价值的10%,将不能计作资本金,这将迫使银行筹集额外基金以应对潜在的亏损。美国纽约苏利文·克伦威尔律师事务所的银行业律师道格拉斯表示,从最新出台的资本新规来看,显然银行业需作出很大的调整,或剥离资产,或筹集额外资金。

  丑闻并非坏事

  无论是出于自愿还是被迫,银行的资产重组或战略调整,或多或少都具有某些必要性和前瞻性,而且不少银行当前进行战略调整被誉为是未雨绸缪之举。然而,与丑闻密不可分的官司和罚款,显然对各大银行来说是避之唯恐不及。

  高盛、美银、花旗……各种各样的“门事件”层出不穷。美银以1.5亿美元最终与美国证券交易委员会(SEC)就收购美林一案达成和解;接着,高盛以创纪录的5.5亿美元的和解费免除官司困扰;花旗也为自己的所谓“疏忽”付出7500万美元的代价。

  然而这种种事件曝光只是开始而已,正如SEC主席玛丽·夏皮罗所言,监管机构将对数起与2008年金融危机相关的诉讼案展开调查。昨日,有消息传出,据SEC周一公布的一份文件显示,汇丰控股有限公司(美国子公司)因涉嫌违反反洗钱规定及其他联邦法律,正接受包括美国司法部等机构的调查。

  同日,欧洲各大报纸的头条几乎被关于“RBS涉嫌为基地洗钱被罚560万英镑”的新闻所占据。根据伦敦金融区相关监管部门的调查显示,RBS及其旗下的NatWest以及Ulster银行等机构在2007年12月至2008年12月之间,违反英国金融制裁名单以及部分条例的相关规定,没有对于部分客户的账户以及资金流动情况进行筛选监管。

  “秋后算账是欧美监管部门向来的惯例,也是欧美各国接下来推行新的金融监管法规所必须的‘前奏’。可以预计,接下来一段时期内,银行业类似的丑闻事件仍会接连曝光。”不过,上述分析人士也指出,“这对银行业而言,并非只意味着麻烦。因为被‘清洗’过后,才能确保银行业更健康发展。”

    《国际金融报》 (2010-08-05 第05版)

(责任编辑:隋立明(实习))
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