欧洲银行业压力测试或为"作秀" 料难推高欧元

2010年07月23日09:32  来源:《中国证券报》

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  欧洲91家金融机构参加的银行压力测试结果定于7月23日公布,但此次测试的过程和标准仍不断遭到外界质疑。有机构指出,此次测试的标准是为使受测银行顺利通过而设置,严格度和可信度值得推敲。

  欧洲央行的最新数据也显示,欧元区高负债成员国的银行系统对来自央行的资金依赖日益严重,即使压力测试结果良好,欧盟及其成员国仍需完成大量工作以恢复市场信心,欧元近期恐怕难有上佳表现。

  压力测试或为“作秀”

  国际货币基金组织(IMF)21日发布报告指出,欧洲金融监管当局须使压力测试更加透明,并将其扩展至更多机构,以提高测试的可信度。IMF称:“目前,市场对测试的严格程度存在不确定性”。

  汤森-路透21日指出,市场对压力测试的质疑源于测试标准存在缺陷。据悉,压力测试要求受测银行在不同压力情境下拥有6%的一级资本即可达标。首先,测试只涉及银行的一级资本风险,而未考查可能藏匿大量不良资产的二、三级风险;其次,根据汤森-路透计算,假设银行的房地产和企业贷款两年累计违约率为15%、抵押贷款亏损率为10%,并对主权债务账面价值进行采用扣减,几乎所有的大型欧洲银行都仍可保有6%的核心一级资本比率,这使得绝大多数银行都能轻松过关。

  21日,包括意大利联合圣保罗银行、意大利联合信贷银行、西班牙对外银行及德国商业银行首席执行官在内的多位欧洲银行高层管理人士在欧洲央行总部召开会议。德国总理默克尔当日坚决驳斥了外界对压力测试严格性的质疑,她称:“压力测试所设定的条件是非常现实的,我们并非对测试结果盲目乐观。”

  另据消息人士透露,压力测试结果原定于23日16时公布,但欧洲金融监管当局担心市场对欧洲银行系统的忧虑将在本周末升温,正在考虑于格林威治时间23日6时提前公布测试结果,但目前尚未作出最终决定。

  由于市场对压力测试结果的观望情绪浓厚,欧元兑美元日前从10周高点回落。巴克莱资本表示,如果测试结果能够驱散市场对欧洲银行系统的担忧,预计将出现一轮欧元空头回补行情,不过即使测试结果良好,市场的反应也将有限。东京三菱日联银行也认为,由于压力测试的标准不够严格,即使结果良好,欧元也不会出现急剧上涨的走势。

  欧洲银行资金仍匮乏

  数据显示,由于难以在市场自行融资,6月份葡萄牙、爱尔兰、希腊、西班牙从欧洲央行的借款已达历史最高水平。2010年上半年,欧洲央行向上述四国银行系统提供的贷款量增加了1260亿欧元,占该行新增贷款总量的绝大部分。虽然欧洲央行6月停止了4420亿欧元的1年期贷款,贷款发放量开始下降,但截至6月底,上述四国从央行的借款仍占该行8700亿欧元贷款总量中的42%,远远高于年初的33%;而这些国家对欧洲央行资本金的贡献率仅为13%。

  21日,欧洲银行间市场借贷成本创11个月来新高,3个月期欧元区银行同业拆息(Euribor)已攀升至0.881%。

  除银行系统外,整个欧洲的信贷状况也令人担忧。国际清算银行(BIS)21日公布数据显示,2010年第一季度,全球银行纷纷从处于欧债危机中的欧洲各国撤资,并将资金投入新兴市场和离岸金融中心,全球银行跨境信贷总额较2009年底增加了2%(约合7000亿美元)。

  第一季度,全球银行业对包括希腊、西班牙、葡萄牙、爱尔兰和意大利在内的欧元区高负债国家信贷持续减少,上述国家的国际未偿还信贷余额较2009年12月底下降了6%(约1915亿美元),总额不足3万亿美元。其中,全球银行对意大利和西班牙的贷款下降逾7%,对希腊信贷下降6.6%,对爱尔兰和葡萄牙信贷分别小幅下降3.1%和2.9%。(陈听雨)

(责任编辑:隋立明(实习))
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