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高盛顧客至上的另一面:員工損害顧客利益謀利

白朝陽 廖婧

2012年04月10日12:34    來源:人民網-《中國經濟周刊》     手機看新聞

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  高盛的“定時炸彈”

  《中國經濟周刊》實習生白朝陽 廖婧北京報道

  “現在的環境是我見過的最有毒、最具破壞性的。”3月13日,高盛集團前執行董事兼歐洲、中東與非洲區衍生品業務經理格雷格·史密斯在辭職后給了老東家致命一擊。

  “客戶利益至上”的另一面

  高盛董事長兼首席執行官勞爾德·貝蘭克梵和首席運營官蓋瑞·柯恩回應稱“史密斯的一己之見沒有反映出高盛真正的文化,沒有真實反映高盛如何對待客戶”。高盛中國媒體關系部Angela在接受《中國經濟周刊》記者採訪時也表示,高盛在30多年前就為自己制定了“14條業務原則”,其中第一條便是“客戶利益永遠至上”。

  然而,這樣的解釋公眾並不買賬。東北財經大學副教授范立夫對《中國經濟周刊》說:“2003年的‘中航油事件’和2009年的希臘債務危機已經宣告了高盛道德的破產。”

  “14條業務原則”第三條規定,“我們的目標是為股東帶來優越的回報,而盈利則是我們實現優越回報、充實資本、延攬和保留最優秀人才的關鍵。”

  這或許正是高盛的成功“秘籍”:一方面,打著“顧客至上”的旗號,努力與客戶保持良好的關系﹔另一方面也為其股東謀取最大的利益。

  屢遭詬病

  追溯2009年歐債危機,希臘看似危機爆發的導火索,殊不知高盛才是“幕后黑手”。高盛在預知高風險的情況下,仍利用所謂“財務技巧”,幫助希臘加入了歐元區,也為自己賺得了不菲的佣金,在歐洲的金融市場中埋下了一個“定時炸彈”。

  范立夫說:“高盛現在是一個很大的集團,它擁有很多子公司,這些子公司一方面為客戶提供咨詢服務,另一方面為客戶提供金融產品。這樣一來,有時高盛就會誘導客戶做出某種對自身不利的行為。”

  “客戶不可能完全了解自己購買的金融產品,金融產品的提供者和購買者之間信息不對稱。”范立夫對記者說,“像高盛這樣的大集團常常是價格的決定者,翻手為雲覆手為雨,能夠很大程度上對金融產品的價格產生影響。”

  據《紐約時報》報道,商品交易員出身的貝蘭克梵在接任高盛CEO后,便開始引入用以記錄員工每天的利潤和損失的“銀行家記分卡制度”。“高盛的激勵機制已經被扭曲了”,范立夫直言不諱地批評,“這會誘導員工做出損害顧客利益的舉動。”

  “我們只是為了清楚地看到他們每天的損益,以便對員工工作做出評估。如果客戶利益被損害,高盛會認真處理。”高盛中國媒體關系部另一名員工Vicky這樣回應。但當記者追問會作何處理時,她卻避開了這個話題。

  監管待強化

  聯訊証券首席分析師文國慶接受《中國經濟周刊》採訪時表示,“銀行家記分卡制度只是強化手段,不是導致貪婪的根源,要改善的是監督機制”。

  這首先需要在公司內部建立“防火牆”制度。“但這遠遠不夠,各銀行應定期向社會公開其資金去向。同時,美國証券交易委員會(SEC)應在不提前告知的情況下進行不定期檢查,避免其操控市場。”中國高級經濟師何志成對《中國經濟周刊》說。何志成擔憂,監管機構也可能被收買。

  復旦大學經濟學教授丁純也對《中國經濟周刊》記者表示:“現有監管無法趕上金融衍生化的步伐。”衍生化會使投資風險轉移或分散,在風險轉移和分散的過程中,必然導致風險的加劇。要實現對衍生化過程的有效監管,就必須控制金融衍生化的勢態。

  審視今日華爾街,對高盛的指控何嘗不是對華爾街的指控。隻有控制虛擬化和衍生化的過度發展,並加強現有的金融監管力度,才能保証金融市場健康有序地發展。
(責任編輯:李海霞,李昉)

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