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非洲中小企業發展專項貸款介紹 

2011年06月28日15:37    來源:商務部網站     手機看新聞

  2009年11月,溫家寶總理在中非合作論壇第四屆部長級會議上宣布:“今后三年中國政府將採取八項舉措推進中非合作……第三項,增加非洲融資能力……支持中國金融機構設立非洲中小企業發展專項貸款,金額十億美元……。”為配合國家對非經濟外交戰略的實施,國家開發銀行(下稱“開行”)作為中非合作論壇后續行動委員會成員,獨家承辦非洲中小企業發展專項貸款(下稱“專項貸款”)舉措,設立10億美元專項貸款產品。

  截止目前,專項貸款已累計開發入庫項目34個,涉及貸款金額9.61億美元,直接覆蓋北部、東南部、中西部的23個非洲國家﹔承諾項目19個,承諾金額4.83億美元﹔已簽合同項目13個,合同金額2.2億美元﹔貸款余額4975萬美元。直接帶動當地就業約1500人,間接帶動非洲國家進出口貿易額超過4000萬美元,取得了良好的社會效益,受到非洲國家廣泛關注。為加快推進專項貸款舉措落實工作,現將開行專項貸款有關內容詳細介紹如下:

  一、專項貸款經營原則和特點

  (一)經營原則

  專注於向非洲中小企業提供融資支持,通過市場化運作普惠非洲,鞏固中非傳統友誼,互利共贏,推進中非新型戰略合作伙伴關系。

  (二)特點

  政策性:是中國政府對非新八項舉措之一,通過幫助非洲中小企業解決融資難題,體現我對非務實合作,深化中非合作伙伴關系。

  商業性:不是政府援助資金,開行按照商業化原則運作,根據項目重要性、借款人信用等級、項目風險評估結果等因素,以及非洲國家接受市場化利率的程度,以商業貸款和帶優惠性質貸款相結合方式提供融資支持,真正惠及非洲國家“草根階層”。

  普惠性:根據各國實際情況,按照“一國一策”的原則開展專項貸款業務,爭取惠及非洲每個與我建交的國家。

  靈活性:滿足各類中小企業融資需求,可以是固定資產投資貸款或流動資金貸款﹔貸款期限最長5年﹔可使用美元、歐元或人民幣﹔可選擇固定或浮動利率﹔提還款計劃可視雙方談判情況靈活掌握。

  二、非洲中小企業界定標准

  專項貸款是開行為支持非洲當地中小企業發展而設立的貸款產品。支持對象可以是當地非洲獨資、中資獨資、中非合資或合作企業。

  界定標准依據當地政府有關規定,無具體標准的參照同等經濟發展狀況、區域內國家和有關區域金融機構標准。對於有效增加就業和繁榮當地經濟並能取得非洲國家政府有關部門對其中小企業資質認定的企業可考慮納入中小企業范疇。

  三、操作模式

  專項貸款分為授信平台轉貸和直貸授信兩種模式。

  (一)授信平台轉貸

  由開行向非洲當地金融機構授信,作為專項貸款轉貸平台。當地中小企業向轉貸平台申請貸款,平台負責項目篩選、評審、運行等職能,並承擔最終還款責任。平台評審通過后向開行提交核准申請並附貸款項目清單,開行審核同意后將資金發放給轉貸平台,再由平台將資金支付給當地中小企業。擔保方式可採用國家主權擔保、商業保險、多邊金融機構擔保、抵質押等。轉貸平台一般為政府指定的中小企業轉貸機構,區域、次區域金融機構或所在國排名靠前的大型商業銀行。

  (二)直貸授信

  直接向信用等級較高、項目較成熟且風險基本可控的中小企業授信並發放貸款。擔保方式可採用保証擔保、抵質押擔保、商業保險等。

  四、專項貸款支持范圍

  (一)基礎設施類:交通、電力、供水、郵電通訊、農林水利、公共基礎設施等。

  (二)基礎產業類:加工制造、農業、建筑、建材、醫藥衛生、輕紡、電子等。

  (三)第三產業:商業流通、服務業等。

  (四)其他:節能環保、文化教育等。

  五、相關建議

  為充分體現專項貸款舉措的政策性,可請我駐非洲各國經商參處協助開行與所在國政府有關中小企業主管部門或商務部門建立聯系,引起當地政府對專項貸款舉措落實的重視和認可。非洲國家政府部門可推薦金融機構作為授信合作備選平台,或推薦所在國政府關注、政治意義大、社會效益好的項目,由開行對其進行評估,根據評估結果確定最終借款人。

  專項貸款申請受理可與所在國的開行工作人員聯系。

  六、專項貸款案例

  (一)轉貸授信案例

  肯尼亞公平銀行(Equity Bank Ltd.)前身為1984年成立的公平住房合作社(Equity Building Society),是肯尼亞專注於住房按揭貸款和微貸款領域的機構,后經重組並獲得銀行牌照,成為股份制銀行。公平銀行2008年總資產為9.93億美元,所有者權益2.53億美元,淨利潤0.52億美元,經營狀況良好。在肯尼亞境內擁有81家分支機構,中小企業、農業和微貸款佔其貸款總額的47.2%,具有較完備的中小企業項目篩選、評審和管理經驗。開行於2010年5月與公平銀行正式簽署5000萬美元專項貸款授信協議,目前已發放150萬美元,用於支持瑪塔瑞茶場改擴建項目,帶動當地就業140人。后續項目正在辦理有關核准手續,即將放款。

  (二)直貸授信案例

  旺奇照明(埃及)有限公司(以下簡稱旺奇照明)是由中國上海旺奇照明機械有限公司(以下簡稱上海旺奇)投資,經中國商務部、上海市商委批准的赴非洲投資的私營企業,於2005年11月在埃及注冊成立,注冊資本1200萬埃鎊(約255萬美元)。主要從事制造、生產和銷售各種規格的燈泡、日光燈、節能燈等電光源產品,在埃及建成並投入生產的工廠有兩個,年產普通燈泡750萬隻、日光燈150萬隻、節能燈電子板150萬個,開行於2010年10月向旺奇照明發放了100萬美元專項貸款,用於其採購原材料和日常生產經營,有效緩解了埃及電光源產品需要進口的局面,並帶動當地就業200余人。(信息來源:商務部 西亞非洲司司)
(責任編輯:李海霞)

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